Holistic im Test: Heute stelle ich euch meinen Testbericht zu Holistic vor. Holistic ist ein komplett kostenloser Portfolio Tracker, der für Anleger gemacht ist, die den Überblick über ihre Investments behalten wollen. Keine Abo-Modelle und keine eingeschränkten Features, bei Holistic kann jeder das gesamte Tool frei nutzen. Ich habe den kostenlosen Portfolio Tracker von Holistic umfangreich getestet und euch hier in einem Portfolio Tracker Test zusammengefasst.
Warum ein Portfolio Tracker?
Die Verwaltung eines Investment-Portfolios kann ziemlich zeitaufwendig und ungenau sein. Mit einem guten Portfolio Tracker hast du alle deine Investments im Blick, kannst Risiken erkennen und deine Performance analysieren. Teilweise können Portfolio Tracker auf dem Markt bereits Konten und Depots automatisiert verknüpfen. Bei relativ hohen Preisen auf dem Markt fehlte mir allerdings bislang immer noch der Mehrwert, um ein solches Tool zu testen. Holistic ist vollständig kostenlos und daher habe ich mich nun an einem solchen Portfolio Tracker ausprobiert.
Portfolio Tracker Test: Wer ist Holistic Capital?
Holistic Capital ist ein Startup aus Bremen, was an einer kostenlosen Finanzmanagement Plattform für alle Privatinvestoren arbeitet. Der kostenlose Portfolio Tracker von Holistic ist nicht beschränkt auf einzelne Assetklassen wie Aktien oder Kryptowährungen, sondern soll alle Arten von Anlageklassen tracken und somit wirklich das Gesamtvermögen abbilden können. Das Team von Holistic besteht aus erfahrenen Gründern und Investoren und alle arbeiten seit Gründung an der Vision, Finanz-Tools für alle kostenlos zugänglich zu machen. Für mich schonmal ein dicker Pluspunkt.
Die Funktionen: Holistic Portfolio Tracker Test
1. Das Holistic Dashboard
Holistic ist ein sehr moderner Portfolio Tracker. Das Dashboard ist super übersichtlich und in 3 Spalten gut aufgeteilt. Auf der linken Seite befindet sich die Navigation für die 5 Assetklassen: Wertpapiere (Aktien, ETFs und mehr), Immobilien, Kryptowährungen, Cash (Bankkonten und mehr) und sonstige Assets.
Auf dem Dashboard findet man verschiedene Charts, Marktupdates und Allokationen, die dir zeigen, wie deine Positionen gewichtet sind. Hier kannst du auch deine Performance mit Benchmarks wie dem MSCI World oder dem S&P 500 vergleichen. So siehst du auf einen Blick, wie du im Vergleich zum Markt abschneidest.
2. Holistic Auto-Connect
Du kannst bei Holistic über 3600 Banken und Broker verbinden, um deine Portfolios automatisch zu importieren und zu synchronisieren. Das spart dir jede Menge Zeit und Nerven. Ich habe selbst mehrere Depots bei unterschiedlichen Brokern und alle Connections haben ohne Probleme funktioniert. Hier empfehle ich dir auf jeden Fall die Nutzung per Desktop.
3. Verschiedene Assetklassen
Holistic unterstützt fünf Haupt-Assetklassen: Wertpapiere, Immobilien, Kryptowährungen, Cash und weitere Assets. Bei den Immobilien kannst du Immobilienfinanzierungen, Mieteinnahmen und Wertverläufe beobachten. Holistic erstellt dir zusätzlich noch automatisierte Tilgungspläne und zeigt, wann du die jeweilige Investition abbezahlt hast.
Die breite und ganzheitliche Unterstützung ermöglicht es dir, wirklich alle deine Investments an einem Ort zu verwalten, egal wie diversifiziert dein Portfolio ist. Du kannst deine Immobilienwerte genauso einfach tracken wie deine Kryptowährungen, was dir einen umfassenden Überblick über deine gesamte finanzielle Situation gibt.
4. Detaillierte Portfolio-Analyse
Die Analysefunktionen von Holistic haben mir viele gute Insights gegeben. Mit dem Holistic xRay Filter kannst du deine Investitionen tiefgehend analysieren und Klumpenrisiken erkennen. Zum Beispiel zeigt dir Holistic xRay, wie stark einzelne Unternehmen wie Apple oder Microsoft in deinen ETFs gewichtet sind. Das hilft dir, eine ausgewogene Diversifikation zu erreichen und potenzielle Risiken zu minimieren.
Die Analyse umfasst auch verschiedene Filtermöglichkeiten, mit denen du dein Portfolio nach Sektoren, Assetklassen, Regionen, Ländern, Branchen und Typen durchsuchen kannst. Dadurch kannst du versteckte Risiken, Über- oder Untergewichtungen und Abhängigkeiten entdecken. Diese umfassende Analyse ist besonders wertvoll, um eine nachhaltige und risikoarme Investmentstrategie zu entwickeln.
5. Dividenden-Tracking
Holistic hat einen integrierten Dividenden Tracker. Du kannst genau sehen, welche deiner Investments Dividenden abwerfen und kannst das Ganze in den Aktivitäten sehen. In naher Zukunft wird auch eine Option gelauncht, die zeigt, wie sich die Dividenden im Laufe der Zeit entwickeln und die kumulierten Dividenden aller Aktien in einem Feature. Wie es viele von euch wissen habe ich auch einige Dividendenaktien im Portfolio und diese wurden für ein kostenloses Tool für mich ausreichend abgedeckt.
6. CEOs bei Holistic
Was ich echt cool fand waren die Informationen zu den CEOs der Unternehmen, in die du investiert hast. Peter Thiel und Warren Buffett betonen immer wieder, wie wichtig es ist, den CEO eines Unternehmens zu kennen. Mit der CEO Funktion weißt du immer genau, wer das Sagen hat, und kannst dich weiter informieren. Das hilft dir, ein umfassendes Bild des Unternehmensmanagements zu bekommen und zu beurteilen, ob die Führungsetage deine Investitionskriterien erfüllt. Sehr cooles Feature wie ich finde.
Übrigens: Das Gleiche liefert Holistic auch für die Krypto-Gründer.
7. Aktivitätenliste und Heatmap
Holistic bietet eine detaillierte Aktivitätenliste, die dir einen Überblick über alle deine Transaktionen und Bewegungen in deinem Portfolio gibt. Diese Liste hilft dir, deine Trades und Kapitalzuflüsse im Auge zu behalten und deine Strategie kontinuierlich zu überprüfen und anzupassen.
Eine richtig starke Funktion war für mich die Heatmap, die auch das eigene Vermögen mit berücksichtigt. So kannst du deine Performance mit dem gesamten Markt vergleichen. Sowohl die wichtigsten Aktienindizes, als auch BTC, ETH und Gold werden als Benchmark angezeigt. Für mich in Zukunft wäre noch eine individuelle Heatmap cool, bei der ich eigene Heatmaps erstellen kann.
8. Sicherheit
Sicherheit ist für mich einer der wichtigsten Punkte und hier war es mir im Test wichtig zu erfahren, was genau mit meinen Daten passiert. Ich habe hierfür mit einem dem Gründer der Plattform einen Call vereinbart und ihn zum Thema Sicherheit gefragt.
Holistic arbeitet unabhängig von externen Investoren, du bleibst anonym und deine Daten werden getrennt gelagert. Die getrennte Lagerung von Login-Daten auf der einen Seite und den Vermögensdaten auf anderen Servern bei anderen Anbietern, macht eine Zuweisung deiner E-Mail Adresse zu deinen Portfolio-Werten im Prinzip unmöglich. Deine Informationen bleiben sicher und deine Interessen als Anleger werden. Das Team besteht selbst aus Investoren und nutzt es selbst für die eigene Finanzplanung.
Mehr Informationen kannst du außerdem der Sicherheitsseite von Holistic entnehmen.
9. Kundensupport
Holistic ist sehr einfach zu bedienen. Die Aufteilung macht es auch Anfängern leicht, ihre Portfolios effektiv zu tracken. Und wenn du mal Hilfe brauchst, ist der Kundenservice über WhatsApp, LiveChat und Telefonhotline schnell am Start. Ich habe den Support von Holistic angeschrieben und über WhatsApp eine Anfrage gestellt. Die Antwort kam schnell und der Support echt top und hebt sich deutlich von anderen Tools ab. So soll es sein.
Portfolio Tracker Test Vergleich mit anderen Portfolio Trackern
Holistic ist eine Alternative zu Parqet, Finanzfluss Copilot, Portfolio Performance und getquin oder weiteren und bietet meiner Meinung nach viele Vorteile:
Kostenloser Zugang:
Keine versteckten Kosten oder Premium-Pläne wie bei den anderen Portfolio Trackern. Du bekommst alle Funktionen kostenlos und musst keine Abonnements abschließen.
Umfassende Unterstützung für verschiedene Assetklassen:
Inklusive Immobilien und Kryptowährungen. Diese breite Unterstützung ist bei vielen anderen Trackern nicht gegeben.
Starke Sicherheitsmaßnahmen:
Unabhängigkeit von externen Investoren und getrennte Datenhaltung garantiert deine Datensicherheit.
Bester Kundensupport:
Schnelle Hilfe bei Fragen und Problemen. Der Support von Holistic ist nahezu überall erreichbar und hilft dir bei Fragen schnell weiter.
Mein Fazit zum Portfolio Tracker Test von Holistic
Holistic ist ein wirklich guter Portfolio Tracker, der mit seinen vielseitigen Funktionen und dem modernen Dashboard überzeugt. Für mich ist es quasi wie die bessere Portfolio Performance Alternative. Ein Verbesserungswürdiger Punkt ist für mich die Abdeckung bei Kryptowährungen. Für Krypto-Enthusiasten wie mich, die großen Wert auf detaillierte Analysen und Echtzeitdaten legen, gibt es hier noch Verbesserungspotenzial. Auch Live-Daten für die sonstigen Assets bei Uhren wären nochmal ein richtiger Game Changer und damit wäre das Tool noch mächtiger.
Abschließend muss ich wirklich sagen, das ich nach dem Test sehr begeistert von dem Portfolio Tracker von Holistic war. Man muss immer berücksichtigen, dass es ein komplett kostenloses Angebot für User ist und die Gründer eine tolle und faire Vision haben, die es Wert ist, unterstützt zu werden.
Für mehr Infos und um Holistic kostenlos zu testen, besuche die offizielle Webseite. Ihr könnt den Portfolio Tracker auch ohne Account bereits kostenlos testen: Hier geht es zur Live-Demo.
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Häufig gestellte Fragen (FAQs) zum Holistic Portfolio Tracker Test
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Warum sollte ich einen Portfolio Tracker nutzen?
Die Verwaltung eines Investment-Portfolios kann ziemlich zeitaufwendig und ungenau sein. Mit einem guten Portfolio Tracker wie dem Holistic Portfolio Tracker hast du alle deine Investments im Blick, kannst Risiken erkennen und deine Performance analysieren.
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Wer steckt hinter Holistic Capital?
Holistic Capital ist ein Startup aus Bremen, das an einer kostenlosen Finanzmanagement-Plattform für Privatinvestoren arbeitet. Das Team besteht aus erfahrenen Gründern und Investoren, die seit der Gründung daran arbeiten, Finanz-Tools für alle kostenlos zugänglich zu machen. In meinem Holistic Portfolio Tracker Test hat mich diese Vision überzeugt, und ich finde, das ist ein großer Pluspunkt.
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Kann ich Dividenden mit dem Holistic Portfolio Tracker tracken?
Ja, der Holistic Portfolio Tracker hat einen integrierten Dividenden Tracker. Du kannst genau sehen, welche deiner Investments Dividenden abwerfen. Was bald noch ins Tool kommen wird ist eine Gesamtansicht für alle Erträge in einem Feature. Diese Funktion habe ich in meinem Portfolio Tracker Test als sehr hilfreich empfunden, besonders für meine Dividendenaktien.
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Wie schneidet Holistic im Portfolio Tracker Vergleich zu anderen Tools ab?
Ich kann hier nur für meine individuellen Bedürfnisse sprechen. Für mich ist Holistic eine gute Alternative zu Portfolio Trackern. Also Parqet Alternative, Portfolio Performance Alternative und getquin Alternative. Holistic ist kostenlos, unterstützt verschiedene Assetklassen, ist sicher und hat einen netten Kundensupport. In meinem Portfolio Tracker Test war Holistic (gerade für ein kostenloses Tool) eine sehr gute Lösung.
